Nouveauté : découvrez nos WEBréunions-clients

Dans le contexte sanitaire particulier et inédit dans lequel nous vivons actuellement se produit inévitablement un phénomène de distanciation avec vos clients.

Il est pour l’heure difficile voire impossible de conserver des contacts privilégiés avec ces derniers. Pourtant leurs besoins sont constants, parfois même amplifiés. Il convient donc d’adapter les schémas relationnels.

Afin de conserver, en toute sécurité, un lien commercial privilégié nous vous proposons une formule de WEBréunion, d’une durée d’une heure.

Vous trouverez ci-dessous les détails de notre offre.

Durée

1 heure :

  • 8h30-9h30
  • 11h – 12h
  • 14h – 15 h
  • 18h – 19h

Public

  • Clients des cabinets de CGP, experts comptables, établissements bancaires…
  • 30 participants maximum

Déroulement

  • 3 minutes d’introduction par la société organisatrice (« invitant »)
  • 45 minutes d’intervention par un expert de FAC & Associés
  • 10 minutes de questions réponses
  • 2 minutes de conclusion par la société organisatrice (« invitant »)

Outils utilisés

  • Zoom
  • Webex

Contenu de l'offre

  • Une lettre d’invitation avec un lien d’inscription en ligne rédigée par nos soins (l’envoi est à la charge de la société organisatrice)
  • Création d’un support d’intervention charté FAC & Associés mais personnalisé avec le logo de l’entreprise
  • Intégration en début de support d’un édito rédigé par la société organisatrice (« invitant »)
  • Intégration en fin de support des coordonnées de la société organisatrice (« invitant »)
  • Animation de la réunion par un expert de FAC & Associés.

Thèmes proposés

Thème 1 : Anticiper efficacement la protection du conjoint

Présentation

La protection du conjoint survivant est souvent une préoccupation majeure de nos clients. Le décès d’un des époux peut mettre le survivant dans des situations délicates. Le plus souvent les clients n’ont pas mesuré les conséquences successorales. Pourtant il existe de nombreuses solutions efficaces adaptables aux différentes situations… Encore faut-il anticiper et ajuster la mise en place de ces outils.

Plan

I. Protéger son cadre de vie (occupation de la résidence principale)

  • la protection offerte par la loi (droit temporaire, droit viager, attribution préférentielle)
  • la protection possible par des dispositions supplémentaires (dispositions testamentaires, contrat de mariage)

II. Protéger le train de vie (capital et revenus)

  • la protection offerte par la loi (vocation en usufruit)
  • la protection possible par des dispositions supplémentaires (donation, legs, assurance vie)

Thème 2 : L’impôt : le subir ou s’en servir ?

Présentation

Les clients ont parfois une attitude fataliste face à l’impôt sur le revenu. Ce dernier est souvent perçu avec un caractère confiscatoire. Le législateur a cependant prévu de nombreux mécanismes permettant d’alléger la facture fiscale. Certains outils vont permettre de diminuer l’assiette de l’impôt alors que d’autres impacterons directement le montant de ce dernier… A situations différentes, stratégies différentes !

Plan

I. Le caractère confiscatoire de l’impôt

  • l’impact du barème progressif
  • l’impact des prélèvements sociaux

II. Investir tout en bénéficiant d’une diminution de son imposition

  • le déficit catégoriel
  • la déduction fiscale
  • la réduction d’impôt

Thème 3 : Fiscalité de la transmission du patrimoine professionnel : enfer ou paradis fiscal ?

Présentation

Les chefs d’entreprises ont le plus souvent capitalisé une grande partie de leur patrimoine dans le compartiment professionnel. La transmission du patrimoine professionnel conduit ainsi à taxer des bases importantes et le coût fiscal peut être lourd. L’image de l’enfer fiscal apparaît alors le plus souvent et des solutions de dernières minutes sont recherchées…

Pourtant le législateur propose de nombreux régimes de faveur, qui s’ils sont bien maitrisés et appliqués par anticipation, peuvent conduire sur le chemin du paradis fiscal.

Plan

I. Les transmissions à titre onéreux 

  • La flat tax
  • Les régimes de faveur

II. Les transmissions à titre gratuit

  • Les droits de mutation
  • Les régimes de faveur

III. Les combinaisons entre transmissions à titre gratuit et transmissions à titre onéreux

Thème 4 : L’épargne retraite : faculté ou nécessité ?

Présentation

Compte tenu du contexte sanitaire, la grande réforme des retraites annoncée a été mise en stand-by. Pour autant les questions clefs ne sont pas résolues. A compter du départ à la retraite, les revenus du retraité sont fortement amputés. Il est donc nécessaire de rechercher des stratégies de revenus complémentaires.

Le législateur a adopté l’an dernier la loi Pacte dont l’une des ambitions était de réformer l’offre en matière d’épargne retraite. Les assureurs ont vite emboité le pas et proposent des solutions standardisées. Il s’agit pourtant d’un sujet qui mériterait l’adoption de schémas personnalisés. Quelle est la bonne méthodologie pour arriver à la bonne solution ?

Plan

I. Quel serait le montant de ma retraite ?

  • La retraite de base
  • La retraite complémentaire
II. La constitution de mon épargne retraite
  • la déduction des primes
  • le plafond de déductibilité et son effet fiscal
III. La sortie de l’épargne retraite (en capital et/ou en rente)
  • La sortie en capital pour accidents de la vie
  • La sortie en capital l’achat de sa résidence principale
  • La sortie en rente ou capital pour départ à la retraite

Tarif

Plein tarif : 1 250 € HT + TVA à 20%, soit 1 500 € TTC

Tarif abonnés FACBOX : 1 000 € HT + TVA à 20%, soit 1 200 € TTC

Renseignements et réservation

  • N’hésitez pas à nous contacter pour toute demande et programmation relative à cette offre. Nous pourrons définir ensemble un thème d’intervention et fixer une date (à partir de la dernière semaine de novembre 2020)
    Les informations recueillies sur ce formulaire sont enregistrées dans un fichier informatisé par FAC JD - Jacques Duhem pour la gestion des demandes de contact, de prestations et uniquement à cet effet. Elles sont conservées pendant Un an maximum et sont destinées au service commercial ou technique uniquement pour répondre à vos demandes.